【如何在網路交易中避免三方詐騙】

吳嘉榮律師事務所 / 吳秉諭律師 

一、隨著網際網絡之日漸發達，以網路買賣交易商品之情形日益增長，諸如在Facebook社團中即有許多買賣商品之社團，於網路交易過程中存在所謂「三方詐騙」的詐騙模式，時常令民眾防不慎防，常見詐騙流程如下： 

（一）賣家A於Facebook社團以5000元預計出售演唱會序號，詐騙犯B發現後即向賣家A佯裝有購買意願，並向賣家A索取收款之銀行帳戶。 

（二）詐騙犯B又另於Facebook社團發現買家C想購買相同之演唱會序號，旋即向買家C佯稱願意出售演唱會序號，並將賣家A之銀行帳號提供予買家C。 

（三）嗣後買家C即將5000元轉帳至詐騙犯B提供之賣家A銀行帳號，賣家A收到款項確認金額無誤後，誤認款項乃詐騙犯B所匯款，故仍將演唱會門票序號交付予詐騙犯B。 

（四）此時買家C雖然已給付5000元但未收到演唱會門票序號，故向偵查機關提告。

（五）因買家C之款項係轉帳至賣家A之銀行帳戶，導致偵查機關基於偵查需要先行警示賣家A之銀行帳戶。

 二、於此實例中，買家C遭詐騙5000元，而賣家A進行正當交易卻因此涉案以致銀行帳戶遭警示，唯一獲利者為詐騙犯B。於現行偵查實務上詐騙犯B對外多以匿名的方式進行交易，又未以自己之銀行帳戶收取買家C所轉入之款項，時常導致檢調單位因此偵辦困難，而讓詐騙犯B逍遙法外，反而使賣家A苦受帳戶遭警示之不便，買家C則實際受錢財損害。

 三、基此，在網絡發展卓越之現代，民眾無可避免需要透過網路完成買賣交易，買方及賣方可以透過以下方式，盡可能降低遭詐騙犯實行三方詐騙之風險： 

（一）避免於網路上與陌生他人私下進行交易。 

（二）倘若有網路買賣需求，選擇具備安全交易機制之第三方平台。 

（三）若實在有進行私下交易之需求，買方及賣方皆應實際驗證對方之「個人資料」（俗稱KYC)，其中至少應包含，雙方年籍資料、賣方收款帳戶、買方匯款帳戶，以確保買賣雙方交易過程之透明性，並確保未有詐騙犯從中介入。 

四、三方詐騙可謂近年來最為狡詐之詐騙手法，對於一般民眾而言，謹記上述三點相信能有效防範三方詐騙出現於生活中。

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